近日，国网重庆綦江供电公司“一企一策”风控矩阵、“三清单”编制及佐证资料归集等工作进入冲刺收口阶段。围绕这一节点，公司细化任务台账，倒排时间，分两批推进矩阵落地，做到任务到岗、责任到人、闭环管控，全力备战上级验收。

9月23日，该公司召开2026年第三次全面风险管理委员会会议，集中审议通过财务、运检、营销、物资、建设、人资、科数中心、办公室、安监部等9个专业共15套“一企一策”矩阵及配套三清单成果。会议要求，各部门要结合巡视巡察、内部审计发现的典型问题持续补强管控措施，在岗位人员变动时动态更新内控责任，推动线上管控规则和线下业务执行保持一致；既要完成阶段性建设任务，更要把风控矩阵打造成常态化风险治理工具。

此前9月3日，该公司召开数字化穿透式监管、风控矩阵落地应用专题推进会。运检部专责杨友耕结合迁改工程管理矩阵穿行测试，提出一线发现的问题：部分迁改工程农民工工资专户开立、工资拨付监管仍有管控缺口；个别关键复核环节存在单人操作，缺少岗位制衡。这些问题成为綦江公司打磨“一企一策”风控矩阵的依据，同时也倒逼各专业压实穿透式监管责任，推动内控防线从纸面制度走向实战应用。

为落实国网重庆市电力公司财务部风控矩阵落地部署，綦江供电公司把风控矩阵建设作为提升企业治理能力、落实数字化穿透式监管的重要抓手，构建“全面风险委员会统筹、财务部牵头、多专业协同推进”的工作格局。营销、运检、建设、物资、科数中心等多部门联动，以问题为导向，以数智为手段，推进穿行测试、矩阵编制、清单配套、数字化场景落地全链条工作，让风险防控下沉到业务末梢，实现风险早识别、早预警、早处置。作为“泛泛助手”平台开发与首批应用单位，该公司已将数字化工具运用到后勤管理，在车辆维修、油料管理等领域堵塞漏洞，下一步将持续输出基层数字化实践经验。

风控矩阵不能简单照搬模板。綦江供电公司坚持“统一框架、属地适配”原则，在保留公司级矩阵核心管控要求、关键控制点不变的基础上，全面复盘各专业业务流程，结合穿行测试暴露的短板，对控制措施、责任主体进行增补、替换，打造可操作的“一企一策”矩阵。工程领域是风险聚集环节。作为迁改工程管理矩阵试点单位，该公司针对农民工工资专户管理、双人复核执行不到位等问题，把现场问题转化为矩阵优化靶点；针对技改工程立项管控不严、废旧物资处置等痛点，梳理立项依据不足、资产处置不合规等风险，细化防控举措，筑牢工程全流程风险堤坝。营销售电业务直面市场客户，电费回收压力突出。营销部何舟在优化营销售电“一企一策”矩阵时，依托电费逾期时长、欠费金额等维度对专变客户开展风险画像，将客户划分为高、中、低、无风险四类，分类制定差异化催收、预警、管控举措，把风控要求嵌入电费回收全流程。

系统控制规则清单、岗位内控责任清单、不相容岗位清单，是风控矩阵落地的“施工图”与“验收单”。綦江供电公司遵循“清单跟着流程走、责任跟着岗位定”思路，把矩阵管控要求拆解落实到岗位、流程、系统。聚焦“规则进系统”，依托智慧共享平台、商旅、e物资等数字化平台，将矩阵关键控制要求转化为可执行的系统校验规则，实现风险自动预警、违规行为自动拦截、业务过程全程留痕可追溯，推动风险防控从人工盯防向系统自动管防转变。聚焦“责任到岗位”，各专业逐岗厘清内控职责、履职标准、履职频次，把矩阵控制措施精准映射到具体岗位、具体人员，做到关键控制点项项有措施、条条有人管、环环有人盯。聚焦“制约不缺位”，严格落实授权与执行分离、执行与审核分离、审核与记录分离原则，落实职务分离、人员分离的制衡机制；针对穿行测试发现的“应双人复核业务单人完成”等突出问题，在清单修订中重点强化约束，从源头堵塞岗位制衡缺失漏洞。

矩阵编制完成只是起点，常态应用迭代才是核心。下一步，綦江供电公司将组织对各专业“一企一策”矩阵开展内部验收，配合做好上级单位矩阵验收工作。坚持“在应用中调整、在调整中完善”，把矩阵放到真实业务场景中检验成效，结合业务变化、审计巡察新发现问题持续迭代优化。一方面强化宣贯培训，推动矩阵知识直达班组岗位，提升全员风控意识；另一方面持续挖掘数字化穿透监管场景，放大“泛泛助手”等基层创新成果价值，丰富数智风控手段，打通风险管控“业务末梢”，以严密的风控矩阵为企业安全稳健高质量发展构筑风险防线。

（王慧秋）