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    工行重庆市分行倾力助推内陆国际金融中心建设
    来源:重庆日报
    时间: 2020-11-23 07:21:31 | 编辑:李平

      矗立在南滨江畔的工行重庆市分行新大楼

      2019年11月中新金融峰会期间,工行协办“绿色金融助推绿色发展”主题论坛

      工行重庆市分行为平行车进口成功开立全球首单铁路提单国际信用证 张锦辉/视觉重庆提供

      重庆铁路口岸中铁联集重庆中心站内一片忙碌景象 孙凯芳/视觉重庆提供

      当前,重庆正全面融入共建“一带一路”和长江经济带发展,加快建设内陆开放高地,着力提升开放通道能级、产业发展能级、开放平台能级、开放环境能级和国际交往活动能级,努力在西部地区带头开放、带动开放。

      作为重庆地方经济社会高质量发展的见证者、参与者和支持者,中国工商银行重庆市分行始终秉承总行“ONE ICBC”的全球化、一体化经营理念,扛起国有大行的责任担当,以开放之姿探索金融服务创新,聚全行之力助推中新(重庆)战略性互联互通示范项目(以下简称“中新互联互通项目”),为重庆加快内陆国际金融中心建设提供了强有力的金融支持。

      紧跟国家战略 加速重大项目落地开花

      2019年11月4-5日,中新(重庆)战略性互联互通示范项目金融峰会在重庆悦来国际会议中心召开。峰会期间,工行重庆市分行积极参与重大项目签约仪式,4个签约项目金额逾百亿元,涉及环保、跨境融资、绿色债券、物流仓储、西部陆海新通道建设等多个领域。

      自中新互联互通项目落地以来,工商银行紧紧围绕客户需求,充分运用中新项目政策,通过跨境担保、风险参贷、国际商业贷款、境外发债等方式帮助企业拓宽融资渠道、降低融资成本、提升国际影响力。

      据悉,工行重庆市分行累计推动中新项下跨境投融资项目20个,涉及项目金额超过260亿元。工行新加坡分行为中新项目覆盖及辐射的重庆、广西、贵州、甘肃、青海、新疆、云南、宁夏、陕西、四川、内蒙、西藏等西部12省市共计提供融资支持超过35亿美元。其中,重庆市分行联动新加坡分行为某大型民营汽车制造业企业提供的跨境贷款,是中新互联互通项目下的首笔跨境融资宏观审慎管理框架下的国际商业贷款。今年3月疫情期间,重庆市分行再次联动新加坡分行,为某重庆企业提供国际商业贷款4000万美元,有力支撑了企业复工复产。

      同时,工行重庆市分行积极支持西部陆海新通道建设。该行为渝黔铁路、兰渝铁路、渝黔扩能高速公路、渝广梁忠高速等项目提供项目贷款,支持基础设施建设,累计提供融资支持逾200亿元。与保税港区、西部现代物流产业园、秀山(武陵)现代物流产业园等开展项目融资合作,并依托物流园区、物流项目、核心企业等重点环节,为中小企业提供多样化的融资支持,累计为小微物流企业发放“经营快贷”数千万元。积极对接中新互联互通(重庆)物流发展有限公司、中新(重庆)多式联运物流发展有限公司、全国物流行业交易结算中心项目等物流公司和项目,提供金融服务和支持。

      此外,工行重庆市分行还聚焦优质企业“一带一路”及东盟发展,积极联动工商银行在“一带一路”及东盟的境外机构,为重庆企业“走出去”、对外直接投资、对外工程承包及设备出口提供境外投资地政策咨询、见证开户、全球授信、融资方案设计及跨境担保等综合金融服务,中新互联互通项目落地以来,累计提供全球授信及跨境担保服务逾10亿美元,涉及泰国、越南、马来西亚等国家和地区。

      精耕跨境业务 为企业发展增添新动力

      2017年12月,工行重庆市分行充分发挥重庆铁路整车进口口岸的区位和功能优势,为平行车进口成功开立全球首单铁路提单国际信用证,实现了铁路运单融资的重大突破,取得了巨大的市场反响,获得了相关部门和企业的高度认可,也为全国自贸试验区建设贡献了首创的制度创新案例。

      此后,该行积极与相关企业进行对接,根据企业实际需要,推动铁路提单等业务创新。截至2020年10月末,该行共开立铁路提单进口信用证逾百万欧元,并以铁路提单作为物权凭证办理进口押汇金额近千万元,此种模式实现了铁路提单融资的复制推广和闭环运作,为解决陆上国际贸易融资难题提供了新思路。除此之外,该行累计为中欧班列(重庆)、西部陆海新通道相关企业办理国际结算数十亿美元,办理结售汇数亿美元,支持重庆汽车整车及零配件、化工原料及制品、原木、生鲜冻货等货物进出口运输,推动重庆与开放通道沿线国家“走出去”和“引进来”联动起来。

      工行重庆市分行对跨境业务的精耕细作,不仅仅只体现在探索陆上贸易规则这一方面。近年来,该行依托集团国际化优势,为企业提供全球资金结算、跨境投融资、汇率风险管理等综合化跨境金融服务。

      在跨境投融资方面,该行首次采用重庆金融机构担保增信帮助企业发行离岸人民币债券,推动中西部地区首笔融资租赁公司离岸人民币债券。

      在汇率风险管理方面,该行积极运用零成本期权组合等汇率避险产品帮助企业规避一年期跨境融资汇率风险;为企业量身定制人民币外汇货币掉期方案,帮助客户一次性锁定三年期境外债券每一期利息及到期债券本息的价格,为客户有效规避了长期外币融资的汇率利率风险。

      与此同时,工行重庆市分行还为重庆、新加坡企业全球发展提供金融支持和服务,通过内外联动助力中、新企业全球布局。例如,在支持重庆企业赴新发展方面,工行重庆市分行联动新加坡分行,为多家重庆企业新加坡子公司提供落户、结算、政策咨询等服务;在支持新方企业来渝发展方面,为多家新资跨国企业提供账户、结算、融资等多方位的金融服务。截至10月末,工行重庆市分行为重庆及新加坡企业累计办理国际结算逾千亿美元,代客结售汇逾700亿美元,跨境人民币结算逾千亿元,为助力重庆金融开放提供了有力支持。

      扩大服务领域 全方位助推开放型经济

      眼下,处于“一带一路”和长江经济带联结点上的重庆,正在加快建设山清水秀美丽之地。工行重庆市分行将绿色金融和中新互联互通项目紧密结合,为推动重庆内陆开放高地建设注入了清新的绿色动力。

      垃圾发电项目可实现生活垃圾资源化、减量化、无害化处理,改善当地城市环境和人民群众生活质量,具有显著的社会效益。工行重庆市分行积极参某大型环保产业集团旗下垃圾焚烧发电项目境内外发展。目前,该行除对三峰环境江津百果园、御临、万州等地垃圾发电项目提供贷款支持外,还积极澳门、泰国、越南等地境外机构,为企业拓展境外市场或境外项目发展提供包括政策咨询、市场咨询、跨境担保、跨境结算、汇率风险管理等服务。

      践行普惠金融,服务中小企业。针对出口型中小企业的显示需求,工行重庆市分行通过区块链平台“出口应收账款融资”业务场景,为企业办理贸易融资业务。通过该业务场景,该行可高效完成代企业提交融资申请、报关单核验、融资审核、放款登记等全流程操作,提高了业务办理效率,降低了企业融资成本,有效地解决出口型中小企业融资难、融资贵问题。

      值得一提的是,工行重庆市分行近年来还通过组织、参与多场国内外跨境撮合活动,不断拓宽金融服务外延。在第二届中新金融峰会上,联合人民银行重庆营管部、南岸区政府协办“绿色金融助推绿色发展”分论坛;在重庆市外汇业务与跨境人民币业务自律机制的指导和支持下,举办“中新互联 融通未来”新加坡跨境融资及绿色金融线上沙龙等线上活动,邀请相关领域专家为重庆企业线上分享海外投融资相关资讯和金融服务产品;与新加坡分行联动,积极参与“新加坡金融直通车——中新资本市场线上对接系列活动”,为参会企业提供新加坡财资管理情况介绍和服务;多次邀请新加坡分行、工银国际、南非标准银行等机构来渝,开展多种形式的客户对接交流活动;邀请律师事务所等专业机构为企业进行涉外法律介绍,更好的帮助企业识别和管理相关法律风险。

      深化科技赋能 促国际合作再上新台阶

      渝新欧(重庆)物流有限公司(以下简称“渝新欧公司”)是一家主要提供重庆、欧洲沿线双向“站到站”货物国际陆路运输货代服务公司。截至今年10月末,渝新欧公司已累计开行班列数超7000列,成为服务“一带一路”倡议和重庆建设内陆开放高地的重要支撑。

      在渝新欧公司快速发展的背后,离不开工行重庆市分行金融科技创新力量的支持。据了解,该行运用科技化手段,针对渝新欧物流的付汇需求和业务模式,制定了线上跨境金融专属服务方案,依托国家外管局跨境金融区块链服务平台的“对外支付税务备案电子化”模块和工商银行网上银行跨境汇款功能,办理了运输费网上银行跨境汇款业务,实现企业付汇单据电子化,打通了服务贸易电子单证审核全流程。

      该案例只是工行重庆市分行加快物流金融创新步伐,提升客户线上服务体验的缩影。除了在物流领域持续创新,该行还依托在人工智能、大数据、云计算、区块链等领域的突出优势,全方位优化跨境金融业务流程、提升客户体验,不断推动国际合作再上新台阶。

      利用网银提供线上支付解决方案。该行作为重庆市唯一一家服务贸易外汇收支便利化试点银行,利用其强大的网上银行跨境汇款功能,为企业提供服务贸易支付全线上操作,节约企业“脚底”成本、简化纸质单据、优化办理流程、提高服务贸易便利化水平,将企业支付流程从1天缩短为1个小时。

      聚力大数据技术开发创新。该行在系统内或区域内自主研发多个首创项目,对小微无贷户进行大数据挖掘构建相关授信模型,系统内首创基于客户结算流水信息的小额信用融资贷款“结算贷”产品,累放近4亿元;工总行与“单一窗口”全国版系统对接,根据“单一窗口”企业进出口数据构建授信模型,为符合条件的进出口小微企业预核授信额度,企业可在额度内线上提取信用贷款,为小微外贸企业更好应对新冠疫情影响提供助力。

      推动贸易融资区块链技术创新运用。该行积极应用区块链技术提升便利化水平。推行国家外汇管理局“跨境金融区块链服务平台”中“对外支付税务备案电子化”应用场景,对服务贸易相关业务办理中涉及的电子税务备案表进行查验,确保单证的真实性和唯一性。自2019年底该功能开通以来,该行通过区块链电子税务备案登记表核验相关企业电子税务备案表逾百笔,办理服务贸易对外支付逾1亿美元。

      勇立时代潮头,争当时代先锋。未来,工行重庆市分行将进一步发挥集团优势,通过创新金融产品、优化金融服务,为内陆国际金融中心建设提供更全面、综合、可持续的优质金融综合服务,以工行力量推动构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,在巴渝大地不断写下辉煌篇章。

      徐一琪 图片除署名外由工行重庆市分行提供

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